格联资讯 | “融资租赁商业保理监管合规要点及风控案例分析”系列讲座圆满落幕

2023年2月14日至15日，在成都市地方金融监督管理局的支持指导下，成都市供应链金融协会、上海格联（成都）律师事务所、毕马威（中国）有限公司联合成功举办了“融资租赁商业保理监管合规要点及风控案例分析”系列讲座。天府新区财政金融局、锦江区金融局、双流区国资金融局、金堂县财政局（国资金融局）均派员出席，四川省内各融资租赁公司、商业保理公司从业人员、律师等有关人员参加了本次讲座，总参加人数200人次。 

本次讲座由上海格联律师事务所杨伟东、陈骎、吕伟欣、肖瑶、杜歆五位律师，以及毕马威企业咨询（中国）有限公司资深行业专家李佳玲进行讲解。2月14日上午，格联所杨伟东律师以“融资租赁公司合规要点”为主题，介绍了融资租赁公司合规经营体系，并就租赁物的合规问题，对监管政策及相关司法案例进行了重点阐述，包括租赁物的适格性、虚构租赁物的认定、租赁物的价值、租赁物所有权转移、租赁物自行取回、转租赁等问题。杨律师还对融资租赁所具有的“融资”与“融物”的双重属性做了透彻分析，对于融资租赁公司的审查义务与操作要点进行了提示。

2月14日下午，格联所陈骎律师以“融资租赁资产证券化法律解读”为主题，对融资租赁资产证券化的监管新规进行了解读；对相关法律实务，包括交易结构搭建与交易文本撰写关注重点、法律尽职调查关注重点、核查方法等进行了阐述。陈律师还结合行业内成功的、具有典型意义的融资租赁资产证券化项目，对融资租赁资产证券化的动因、交易结构、出表的标准、出表的障碍等进行了深入浅出的分析。 

格联所杜歆律师以“金融科技赋能融资租赁 担保制度立法下融资租赁问题”为主题，对于当前供应链金融及金融科技政策进行了解读；阐述了供应链金融系统的运用对于融资租赁业务的助益；对于融资租赁的痛点问题，包括设备类工程作为租赁物的交易结构搭建、融资租赁保证金制度、融资租赁综合费率、租金加速到期等救济措施进行了分析，同时对《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民法典>有关担保制度的解释》的施行给融资租赁、商业保理所造成的影响进行了解读。 

2月15日上午，格联所杨伟东律师以“商业保理与融资租赁企业上海监管要点分析”为主题，对当前上海市融资租赁、商业保理的主要监管政策和要点进行了解读，详细介绍了当前上海市地方金融监管局对融资租赁、商业保理公司所采取的非现场监管措施、现场检查制度、监管评级与分类制度、非正常经营名单公示制度等监管措施，分享了上海市监管的优秀经验，对于成都市、乃至四川省的监管部门提供了一些启发。 

毕马威行业专家李佳玲以“融资租赁行业风险管理与内部控制”为主题，对于当前融资租赁行业的发展趋势、监管趋势、融资租赁公司合规要点、流程风险点进行了分析，阐述了全面风险管理的定义和范围、全面风险管理国内监管要求、全面风险管理机制建设要点、专项风险管理机制及工具等，并分享了融资租赁行业内控管理体系实践案例。

2月15日下午，格联所吕伟欣律师以“从监管角度论保理合规及重要案例解析”为主题，对保理合同管辖、保理合同效力、应收账款多重转让、票据保理、池保理、工程保理、未来应收账款保理的诉讼实务难点与风险进行解读；阐述了商业保理产品普遍存在的“名为保理、实为借贷”、业务集中度高、保理收费违规、风控不完备等监管评级重点关注及多发问题；进一步强调商业保理公司应当在法人治理与内部控制、业务经营、财务资金、风险控制、数据报送、重大事项报告等方面构建全面的合规经营体系。

格联所肖瑶律师以“商业保理案例解析”为主题，具体阐述了保理合同纠纷中的约定管辖权、保理合同纠纷中的合同有效性审查、保理合同纠纷中的几种特别形式这三个问题。肖律师对每个问题都用三个案例进行深入浅出地讲解。他不仅介绍了当前司法裁判标准，也通过案例为商业保理公司法律风险防范提供建议。

本次讲座不仅提高了融资租赁、商业保理公司从业人员专业能力，也将上海市行业发展和监管的优秀经验分享给了成都市监管部门。参会人员通过调查问卷留言、口头点赞等方式对本次讲座给予了高度评价，表达了对主办方及主讲人的赞赏与感谢。未来，格联所将持续开展合规讲座，助力各地融资租赁、商业保理公司合规经营。